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Te ofrecemos:

Opciones de inversión

Los fondos de inversión son un modelo de negocio formado por el patrimonio de muchos inversionistas particulares, que ceden las decisiones de inversión a una entidad gestora. El grupo Gestor con quien contratemos el fondo es quien ejerce la representación y administración del fondo y es responsable de maximizar nuestros beneficios. Seguros J. Castillo estará siempre de tu parte para ofrecerle la mejor opción.

Un fondo de inversión, por tanto, está formado por un patrimonio, sin personalidad jurídica y dividido en participaciones.

El fondo puede invertir en una muy amplia gama de opciones: bonos, acciones, derivados, divisas, así como en productos no financieros como bienes inmuebles o materias primas. Además pueden invertir en cualquier zona geográfica.

Ventajas de Invertir en un fondo

Fondos de Inversión

Un fondo de inversión es un patrimonio formado por las aportaciones de un número variable de ahorradores denominados partícipes.

Cada partícipe es propietario de una parte del patrimonio del fondo en proporción al valor de sus aportaciones y el resultado de la inversión (aumento o disminución del valor del patrimonio) que se atribuye proporcionalmente a los partícipes.

La unidad de inversión es la participación. Su precio o valor de mercado es el valor liquidativo, que se calcula dividiendo el patrimonio neto total del fondo entre el número de participaciones en circulación en cada momento.

Fondos de inversión en Bolsa Española. La inversión en valores de alta rentabilidad crediticia junto con un porcentaje reducido en valores de renta asegurada o refugio  del tipo Deuda Publica, confieren a este producto enormes posibilidades de conseguir una rentabilidad superior al IBEX35. Es un producto de renta variable pero asegurada sin entrar ni salir de inversión en los peores momentos.     

Fondos de Inversión en Bolsa Mundial. El principal producto de este tipo es un fondo diversificado de renta variable  a largo plazo y con proporciones estables, cuyo objetivo es batir el Index MSCI en Euros. Apuesta por los grupos empresariales y de inversión con mayor capital en los mercados internacionales.

Fondos de Inversion Seguros J. Castillo

Si lo que prefieres es la tranquilidad, Seguros J. Castillo te ofrece Los Fondo de Inversión de Renta Fija se trata de inversiones en valores a corto plazo y que dependen del tipo de interés   evitando así las idas y venidas del mercado. Es ideal para inversores que no quieren asumir mucho riesgo y los rendimientos son acordes a los tipos de interés de la zona Euro.

Fondos de Inversión en Mercados Emergentes. Estos productos dan la oportunidad de invertir en mercados en crecimiento y desarrollo. Tienen tendencia a la volatilidad y riesgo, y por ello están orientados a inversores que conocen los productos de Renta Variable en los mercados de los países con la consideración de “emergentes” atendiendo a los criterios del Banco Mundial y MSCI.

Los fondos de inversión llamados Patrimonio son productos financieros de inversión global a medio plazo  divididos en renta fija, variable española y zona Euro en la misma proporción.

La duración media de la cartera de valores en renta fija es inferior a 7 años. Aunque los fondos de inversión que proponemos permiten un rescate parcial o total de tu dinero en cualquier momento. 

Elementos intervinientes en un fondo de inversión

  • GESTORA
    • Adopta las decisiones de inversión y ejerce todas las funciones de administración y representación del fondo de inversión.
  • COMERCIALIZADORA
    • Sociedad intermediaria a través de la cual se comercializan los fondos de inversión.
  • DEPOSITARIA
    • Entidad que custodia el patrimonio del fondo y asume funciones de control sobre la actividad de la Gestora, en beneficio de los partícipes del fondo.
  • REPRESENTANTES
    • Personas que actúan por cuenta de la Agencia de Valores.

Operaciones con fondos de inversión:

  • SUSCRIPCIONES Y APORTACIONES:
    • la inversión en un fondo se hace mediante la suscripción de participaciones. Cada inversor partícipe obtiene un número de participaciones que será el resultado de dividir el importe invertido entre el valor liquidativo aplicable a la operación.

  • REEMBOLSOS:
    • cuando un inversor quiere recuperar su dinero, tiene que reembolsar sus participaciones.
      El valor total del reembolso será el importe que resulte de multiplicar el valor liquidativo correspondiente por el número de participaciones reembolsadas.

  • TRASPASOS ENTRE FONDOS DE INVERSIÓN:
    • consiste en el reembolso de
      un fondo y la inmediata suscripción de otro, conservando la antigüedad de
      la primera inversión a efectos fiscales. Esto significa que las plusvalías no
      tributan mientras no se produzca el reembolso definitivo. Se pueden
      traspasar fondos de inversión dentro de la misma o de diferentes gestoras.
      Debemos tener en cuenta si la política del fondo de inversión donde esté invertido tiene establecido algún tipo de penalización por la venta o el traspaso de participaciones.

  • AHORRO SISTEMÁTICO:
    • puede actuar como vehículo de ahorro si se ordena un plan de ahorro sistemático estableciendo la cantidad y la periodicidad que quiera aportar.

  • REPARTO DE RENTAS:
    • puede utilizarse como complemento a una renta, cobrando la cantidad que se desee con la periodicidad que se necesite.